目次
- ファイナンシャル・プランニングの社会的ニーズ
- 🌟 社会的ニーズの背景
- 🧭 FPの役割と社会的意義
- 🧠 FPに求められる資質
- ファイナンシャル・プランニングの社会的役割
- 🌍 FPの社会的役割とは？
- 📘 FPに求められる能力
- ファイナンシャル・プランニングの職業的原則
- 📌 FPの6つの職業的原則
- FP3級「ファイナンシャル・プランニングと倫理」の問題集
- ✅ 練習問題（○×形式＆四択形式）
- ✅ 練習問題の答え
1. ファイナンシャル・プランニングの社会的ニーズ
📚 ファイナンシャル・プランニング（FP）の社会的ニーズとは、現代社会において人々が直面する多様なライフイベントや経済的課題に対して、専門的な支援が求められていることを意味します。
🌟 社会的ニーズの背景
- ライフスタイルの多様化：結婚、出産、住宅購入、老後など、個人の価値観や生き方が多様化しており、画一的な資金計画では対応できなくなっています。
- 経済環境の変化：年金制度の見直し、税制改正、金融商品の複雑化などにより、個人が自力で資産形成を行うのが難しくなっています。
- 情報格差の拡大：金融知識の有無によって、将来の生活の安定度に差が生じるため、専門家によるサポートが重要になっています。
🧭 FPの役割と社会的意義
- ライフプランの実現支援：教育資金、住宅資金、老後資金などの計画立案と実行サポート
- 経済的自立の支援：収入・支出・資産・負債を整理し、安定した生活設計を提供
- 専門知識の提供：税制、保険、年金、不動産、金融商品など幅広い分野の情報を提示
🧠 FPに求められる資質
- 顧客第一の姿勢
- 高い倫理観と守秘義務
- 法令遵守（コンプライアンス）
- 継続的な自己研鑽
2. ファイナンシャル・プランニングの社会的役割
🌍 FPの社会的役割とは、個人や家庭が経済的に自立し、安心して人生設計を行えるように支援することです。
🧭 FPの社会的役割
- 経済的自立の支援：収入・支出・資産・負債の整理を通じ、将来設計をサポート
- 情報格差の解消：金融商品や税制、保険制度の複雑な情報をかみ砕いて解説
- ライフプランの実現支援：人生の節目に必要な資金計画を立案・実行
- 社会的信頼の構築：顧客利益最優先と守秘義務による信頼獲得
📘 FPに求められる能力
| 能力・資質 | 内容 |
|---|---|
| 専門知識 | 金融、税制、保険、不動産、年金など幅広い分野に精通 |
| コミュニケーション力 | 顧客ニーズを的確に把握し、わかりやすく説明 |
| 倫理観 | 顧客利益の優先、守秘義務、法令遵守 |
| 継続的学習 | 経済や制度の変化に対応するための自己研鑽 |
3. ファイナンシャル・プランニングの職業的原則
🧭 FPの職業的原則は、顧客との信頼関係構築と適切なサービス提供のための倫理的ルールです。
📌 FPの6つの職業的原則
| 原則 | 内容 |
|---|---|
| 顧客利益の優先 | 自身や第三者の利益ではなく、常に顧客の利益を最優先に考えて行動 |
| 守秘義務の厳守 | 業務上知り得た顧客情報は、顧客の同意なしに第三者へ漏らしてはいけない |
| 説明義務（アカウンタビリティ） | 顧客が理解できるように、提案内容や商品について丁寧に説明 |
| インフォームド・コンセント | 顧客が十分に納得したうえで、プランを実行するように同意を得る必要がある |
| 法令遵守（コンプライアンス） | 税理士法、保険業法、金融商品取引法などの関連法規を守り、他士業の独占業務に抵触しないよう注意 |
| 自己研鑽（能力の啓発） | 経済や制度の変化に対応するため、継続的に知識やスキルを磨く努力を行う |
💡 例えば、無資格で税務相談や保険勧誘を行うと法令違反となります。
4. FP3級のファイナンシャル・プランニングと倫理の問題集
✅ 練習問題（○×形式＆四択形式）
○×問題（1〜10）
- FPは、税理士資格がなくても確定申告書を作成できる。
- FPは、保険商品の仕組みの説明は資格なしで行ってよい。
- FPは、NISAの一般的説明は登録なしで行える。
- FPは、金融商品取引業者の登録なしでも有償の投資助言ができる。
- FPは、弁護士資格なしで遺産分割調停の代理人になれる。
- 顧客情報を同意なく第三者に提供してよい。
- FPは、マイナンバーを安全に保管してもよい。
- FPは、宅建士資格なしで不動産仲介の媒介ができる。
- FPは、公的年金の受給見込み額の試算はできる。
- FPは、一般的な保険料計算例の提示は行ってよい。
四択問題（11〜15）
- FPが税務相談を行うには必要な資格はどれか？
- 弁護士
- 税理士
- 宅建士
- 社会保険労務士
12.FPが保険商品の募集をするには必要な資格はどれか？
- 保険募集人
- FP技能士
- 税理士
- なし
13.FPが投資助言を有償で行うには必要な登録はどれか？
- 社会保険労務士登録
- 弁護士登録
- 金融商品取引業者登録
- 宅建業登録
14.FPが公的年金の裁定請求を代行するには必要な資格はどれか？
- 税理士
- 社会保険労務士
- 弁護士
- FP技能士
15.FPが不動産の媒介業務を行うには必要な資格はどれか？
- FP技能士
- 宅地建物取引士
- 保険募集人
- なし
✅ 練習問題の答え
○×問題の答え
- ×
- ○
- ○
- ×
- ×
- ×
- ×
- ×
- ○
- ○
四択問題の答え
- B
- A
- C
- B
- B
コメント